Immobilien Crowdinvesting: Hohe Rendite in kurzer Zeit trotz Krise – seriös?

Ihnen gehen die Ideen aus, wie Sie Ihr Portfolio erweitern und durchmischen können? Was Ihnen in Ihrem Portfolio fehlt, ist ein Investment, das trotz Krise kurzfristig hohe Renditen erzielen kann?

Eine aktuell attraktive Möglichkeit heißt Immobilien Crowdinvesting. Sie legen Ihr Geld für maximal 1-3 Jahre in Immobilien an und erzielen jährliche Renditen von 8% und mehr.

Im folgenden Beitrag erklären wir Ihnen, was ein Immobilien Crowdinvesting ist, wie Sie damit Ihr Portfolio effektiv durchmischen können und wie Sie einen seriösen Anbieter finden.

Als Einstieg: Was ist Immobilien Crowdinvesting?

Crowdinvestment in Immobilien ist eine Unterform des Crowdinvestings. Wie beim klassischen Crowdinvesting investiert eine Gruppe von Privatanlegern – die so genannte Crowd – über das Internet in Immobilienprojekte.

Immobilien Crowdinvesting ermöglicht es privaten Anlegern sich an großen Immobilienprojekten zu beteiligen, die früher nur institutionellen Großinvestoren vorbehalten waren.

Wie funktioniert Immobilien Crowdinvesting?

Crowdinvesting in Immobilien funktioniert über spezielle online Crowdinvesting-Plattformen. Sie bieten geplante Projekte von Immobilienentwicklern an, in die Kleinanleger investieren können

Bereits mit wenig Kapital (meist ab 100 Euro) können Kleininvestoren ihr Geld in Immobilien anlegen. Ihr Kapital ist nicht jahrzehntelang gebunden, sondern nur so lange bis das Projekt umgesetzt ist. In der Regel sind das nur 1-3 Jahre!

Das gegebene Kapital der Anleger wird als Darlehen für die Umsetzung des Projekts verwendet. Es handelt sich hierbei um ein so genanntes Nachrangdarlehen. Konkret bedeutet das: Wird der Projektentwickler insolvent, sind die Darlehen der Investoren anderen Forderungen nachgereiht. Werden die vorrangigen Gläubiger befriedigt und ist kein Geld mehr übrig, gehen die Kleinanleger leer aus. Dieses mögliche Ausfallrisiko dürfen Anleger nicht vergessen.

Indem Sie dieses Risiko aber eingehen, können Sie als Investor eines Crowdinvestments von überdurchschnittlich hohen Renditen profitieren. Mit einem Immobilien Crowdinvesting können Sie pro Jahr 8% und mehr erzielen.

Was ist der Unterschied zwischen Immobilien Crowdinvesting und Crowdfunding?

Im Unterschied zum sogenannten Crowdfunding (funding, engl.: Förderung) geht es den Anleger beim Crowdinvesting darum, Gewinne mit ihrem angelegten Geld zu erzielen.

Während die Schwarmfinanzierung beim Crowdfunding für die Produktentwicklung genutzt wird, ist Crowdinvesting sinnvoll, um ein Projekt aufzubauen und zu unterstützen. Bei einem Crowdinvestment leistet die Investorengruppe also keine Spenden, sondern legt ihr Kapital an.

Durch die Bankenrichtlinien bei der Kreditvergabe spielt die Eigenkapitalquote der Immobilienentwickler bei der Projektfinanzierung eine wichtige Rolle. Viele Projektentwickler brauchen mehr Eigenkapital, als sie besitzen, um mehrere Immobilienprojekte parallel realisieren zu können. Das Kapital der Anleger wird dem Eigenkapital der Projektentwickler zugerechnet. So steigt auch die Kreditwürdigkeit des Projektentwicklers.

Warum ist Crowdinvesting in Immobilien interessant?

Vorteil #1 – Ideale Portfolio-Beimischung

Immobilien Crowdinvesting eignet sich gut, um Ihr bestehendes Portfolio zu erweitern.

Beim Geld anlegen sollten Sie nämlich einen Rat befolgen: Streuen Sie Ihre Geldanlagen möglichst breit. Nur so können Sie das Risiko eines Totalverlusts verringern.

Vermeiden Sie es alles auf eine Karte zu setzen. Verteilen Sie Ihr Geld lieber auf verschiedene Anlageformen (Fonds, Aktien, Anleihen, ETFs, Immobilien, etc.). So treffen Sie etwaige Verluste einzelner Anlagen weniger, da die restlichen den Verlust ausgleichen, wenn sie Gewinne erzielen.

Vorteil #2 – Investition in Sachwerte

Bei Immobilien-Crowdinvesting investieren die Anleger in Sachwerte, sprich in reale Werte. Der Vorteil von Sachwerten: Sie gelten als besonders krisenfest. Sie sind weitgehend unabhängig von der Entwicklung des Börsenmarkts.

Mit der Investition in ein Immobilien Crowdinvestment können Sie daher Ihre Geldanlage relativ gut vor Inflation und krisenbedingten Kursschwankungen schützen.

Vorteil #3 – Digitale Immobilieninvestments

Die unverbindliche Registrierung bei den Crowdinvesting-Plattformen ist in wenigen Minuten online abgeschlossen. Die einzelnen Projekte sind ausführlich beschrieben und Sie können auf projektrelevante Unterlagen digital zugreifen.

Wenn Ihnen ein Projekt zusagt, können Sie mit wenigen Klicks ein Investment abschließen. In ihrem persönlichen Dashboard können Sie Ihr Investment jederzeit einsehen und verwalten.

Vorteil #4 – Immobilieninvestment geeignet für Einsteiger

Wenn Sie auf herkömmliche Weise in Immobilien investieren, braucht es in der Regel Know How und Zeit. Sie müssen sich unter anderem über den Standort informieren und ihn besichtigen, Finanzierungsgespräche führen, Unterlagen einholen und vieles mehr.

Bei Crowdinvesting in Immobilien haben Sie keinerlei Aufwand. Die Beteiligung an Schwarmfinanzierungen erfordert kein Fachwissen und ist auch für Laien möglich. Die Plattformen versprechen eine fachlich fundierte Analyse der angebotenen Immobilien, um Risiken zu minimieren.

Vorteil #5 – Keine jahrzehntelange Kapitalbindung

Für ein herkömmliches Investment in eine Wohnung müssen Sie in der Regel hohe Summen aufbringen und Ihr Kapital ist dann über mehrere Jahre bzw. Jahrzehnte gebunden.

Bei einem Immobilien Crowdinvestment ist die Laufzeit deutlich geringer. Sie erhalten Ihr eingesetztes Kapital inklusive Zinsen nach durchschnittlich 12-36 Monaten zurück.

Für wen ist Immobilien Crowdinvesting zu empfehlen?

Crowdinvesting in Immobilien ist für all jene interessant, die sich mit Vermögensaufbau beschäftigen und hochverzinste Anlageprodukte suchen, um ihr Vermögen effektiv zu streuen und gute Renditen zu erzielen.

Durch die steigende Inflation verliert Geld stetig an Wert, wenn Sie es auf Ihrem Sparbuch ruhen lassen. Mit Crowdinvesting-Projekten eröffnen sich Ihnen alternative und profitable Investitionsmöglichkeiten. Da jedoch das Risiko eines Totalverlusts nicht auszuschließen ist, wägen Sie vor einem Investment die Chancen und Risiken beim Immobilien Crowdinvesting ab.

Chancen und Risiken von Crowdinvestments in Immobilien:

Chancen von Immobilien Crowdinvestments:

• Optimale Portfolio-Beimischung
• Hohe Zinsen  (8 – 10% pro Jahr)
• Kurze Laufzeiten (12 – 36 Monate)
• Nachvollziehbare und reale Immobilienprojekte (Investition in Sachwerte)
• Von der Immobilien Expertise der Plattformen profitieren
• Unkomplizierte Beteiligung (Investition über Online-Plattform)
• In Immobilien mit kleinen Beträgen investieren

Risiken von Immobilien Crowdinvestments:

• Qualifiziertes Nachrangdarlehen, d.h. im Falle einer Insolvenz tritt Ihr Darlehen hinter anderen Forderungen zurück
• (Teil)Ausfälle bei Projektträgern sind nicht auszuschließen
• Kapital ist während der Laufzeit nicht verfügbar
• 2023: Entwicklung des Immobilienmarkts nicht sicher

Wie sicher sind Immobilien Crowdinvestments?

Bei Crowdkapital handelt es sich um Risikokapital. Als Risikokapital werden zeitlich begrenzte Kapitalbeteiligungen von Investoren bezeichnet. Aus diesem Grund sind Immobilienentwickler auch bereit, derart hohe Zinsen zu zahlen.

Auch wenn die Projekte in der Regel einer strengen Analyse unterzogen werden, können in der Immobilienbranche Schwankungen auftreten, die selbst bei sorgfältiger Prüfung aller Unterlagen nicht vorhersehbar sind.

Im schlimmsten Fall scheitert das Projekt. Das kann zur Folge haben, dass der Investor sein gesamtes eingesetztes Kapital verliert.

Echte und harte Sicherheiten, im Sinne einer gesetzlichen Einlagensicherung wie bei Sparbüchern, gibt es bei diesen Investments nicht. Auf keinen Fall sollte daher alles auf eine Karte gesetzt werden. Vielmehr lohnt es sich, seine Investments zu streuen, also auf unterschiedliche Anlageklassen aufzuteilen. Sollte es bei einer Anlage zu Problemen kommen, wird der Verlust durch andere Investments ausgeglichen.

Woran erkennen Sie eine seriöse Immobilien Crowdinvesting-Plattform?

Sollten Sie in ein Crowdinvesting-Projekt investieren wollen, überprüfen Sie den Anbieter anhand folgender Punkte in dieser Liste:

• Know-How und Branchenerfahrung
• Anzahl der bereits erfolgreich mitfinanzierten Projekte
• Anzahl der bereits zurückbezahlten Projekte
• Projektmonitoring, das über das gesetzlich vorgeschriebene Maß hinausgeht
• Transparente Informationen
• Persönlicher Kundenservice
• Projekte innerhalb eines Landes, das sie gut kennen

dagobertinvest mit Immobilienprojekten im DACH-Raum

Das Kerngeschäft von dagobertinvest ist seit 2016 die Vermittlung von privaten Nachrangdarlehen an renommierte Immobilienentwickler. Ab 100 Euro können private Investoren in Immobilienprojekte investieren und Renditen von bis zu 8 – 10% pro Jahr erzielen.

Im Falle von Verspätungen wurden für die Anleger Sicherungsmittel vereinbart. Da es durchaus zu längeren Bau- und Vermarktungsphasen kommen kann, wird eine vertraglich vereinbarte Verlängerungsoption von 6 Monaten gewährt. In diesem Zeitraum erhalten Sie als Investor erhöhte Zinsen. Das heißt zusätzlich zu Ihren Zinsen von 8 – 10%, erhalten Sie bis zu 4%!

Wer einen höheren Betrag in Immobilien Crowdinvestments anlegen möchte, wird bei dagobertinvest fündig. Hier haben Sie die Möglichkeit über sog. Mini-Bonds (Namenschuldverschreibungen) zu investieren.

Die Mindestinvestitionssumme beträgt 10.000 Euro bei einer Projektverzinsung zwischen 9 und 12% pro Jahr. Der Vorteil bei dieser Anlage: Der KESt-Abzug. Die Mini-Bonds unterliegen der Kapitalertragssteuer, die direkt vom Projektentwickler abgeführt wird. So wird der Zinsertrag nicht Ihrem Einkommen zugerechnet.

Fakten zu dagobertinvest:

• rund 140 Millionen Euro vermitteltes Kapital
• über 250 erfolgreich mitfinanzierte Immobilienprojekte
• über 100 Projekte sind bereits zurückbezahlt
• rund 50 Millionen Euro sind wieder zurückgeflossen
• über 100.000 Investitionen wurden über dagobertinvest abgewickelt
• über 2000 positive Bewertungen

Wichtiger Hinweis: Bitte beachten Sie, dass Sie direkt zu dagobertinvest weitergeleitet werden. Die Zeichnung eines Investments erfolgt ohne Beratung durch FiNUM, es gelten ausschließlich die Allgemeinen Geschäftsbedingungen von dagobertinvest.

Schritt-für-Schritt-Erklärung: So beteiligen Sie sich an einem Immobilien Crowdinvesting

 

Schritt #1 – Registrierung

Mit der unverbindlichen Registrierung bei dagobertinvest, erhalten Sie Zugang zu allen Projektinformationen.

Schritt #2 – Schwarmfinanzierung

Mit Ihrem Online-Zugang können Sie die unterschiedlichen Projekte vergleichen. Sie erhalten detaillierte Informationen zu Projektentwickler, Immobilienprojekt und Funding-Parameter (z.B.: Darlehenslaufzeit, Mindesteinlage etc.). Wählen Sie das Investment und den Anlagebetrag mit Bedacht aus.

Sobald Sie sich für ein Projekt entschlossen haben, zeichnen Sie das Projekt und sind ab diesem Moment Investor. Indem viele weitere Investoren in das jeweilige Projekt investieren, wird aus vielen kleinen Investoren ein großer Investor. Daher spricht man auch von Schwarmfinanzierung.

Die Banken rechnen das gegebene Kapital der Anleger dem Projektentwickler zu. Damit steigt dessen Kreditwürdigkeit und eine Bank finanziert den restlichen Teil des Projektes. Aus diesem Grund sind die Immobilienentwickler auch bereit Zinsen in Höhe von 8% und mehr auszubezahlen.

Schritt #3 – Projektumsetzung

Mit dem über die Schwarmfinanzierung eingenommenen Geld wird das Projekt umgesetzt. Während der Umsetzungsphase erhalten Sie regelmäßig Informationen über den Projektfortschritt. Kommt es zu Bauzeitüberschreitungen, werden Sie frühzeitig über voraussichtliche Auswirkungen informiert.

Mit der Fertigstellung des Projektes und dem daraus erzielten Gewinn (in der Regel aus dem Verkauf der beinhalteten Wohneinheiten) kann der Projektentwickler den Bankkredit tilgen und den Investoren ihr Kapital zurückzahlen.

Schritt #4 – Rückzahlung

Sobald Ihre gewählte Darlehenslaufzeit verstrichen ist, kommt es zur Rückzahlung Ihres Kapitals inklusive der Zinsen.

Sie interessieren sich für Crowdinvesting in Immobilien?

Sollten Sie auf den Geschmack gekommen sein, können Sie sich die Projekte bei dagobertinvest direkt ansehen: Zu den Immobilien Crowdinvestments

Falls Sie unsicher sein sollten, kontaktieren Sie bitte einen FiNUM-Berater. Er berät sie gerne in einem unverbindlichen Erstgespräch. So können Sie sichergehen, ob ein Immobilien Crowdinvesting die richtige Beimischung in Ihrem Portfolio ist oder ob sich eine andere Anlageform besser eignet.

Kontaktieren sie uns einfach via Telefon (01 53419-0), via E-Mail (website@finum.at) oder via Kontaktformular (klicken Sie hier!)

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Hinweis:
“Die Informationen erheben trotz aller Sorgfalt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität und sind daher ohne Gewähr. Eine Haftung der FiNUM.Private Finance AG ist ausgeschlossen.“
“Bitte beachten Sie, dass Sie direkt zu Dagobertinvest weitergeleitet werden. Der Abschluss eines Vertrages erfolgt ohne Beratung durch FiNUM, es gelten ausschließlich die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Dagobertinvest.”