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Finanz­­beratung Innsbruck

Sie suchen nach einer Finanzberatung in Innsbruck, bei der Sie Ihr Geld sicher und rentabel anlegen können?

 

  • Ideal, um den Traum vom Eigenheim zu verwirklichen oder Wohlstand im Alter zu sichern
  • Anlagestrategien, bei denen Ihr Geld für Sie arbeitet und Ihre Kaufkraft nachhaltig steigt.
  • Viele verschiedene Finanzprodukte für bestmögliche Renditen
  • Kostenlose und unabhängige Strategien von EFA® (European Financial Advisor) und CFP® (Certified Financial Planner) zertifizierten Beratern
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So hilft Ihnen eine Finanz­beratung in Innsbruck

Vermehren Sie Ihr Vermögen trotz hoher Lebens­haltungs­kosten

Im Ranking der Städte mit den höchsten Lebenshaltungskosten in Österreich befindet sich Innsbruck auf Platz 2. Tiroler Haushalte geben im Vergleich zum Durchschnittshaushalt im Rest Österreichs 100 Euro mehr für Lebenshaltungskosten aus. (Quelle: https://tirol.orf.at/v2/news/stories/2804241/). Die größten Kostenverursacher sind dabei Miete und Auto.

Hinzu kommt, dass das Lohnniveau in Tirol um etwa 5,5 % niedriger ist als im österreichischen Durchschnitt (Quelle: https://tirol.orf.at/stories/3007398/).

Trotzdem können Sie Ihr Vermögen durch gut durchdachtes Anlegen langfristig vermehren. Wir helfen Ihnen dabei, dafür die passende Anlageform zu finden. Aufgrund der hohen Kaufpreise für Immobilien sind beispielsweise Anlegerwohnungen in Innsbruck und Umgebung nicht besonders attraktiv. Sie können allerdings von den hohen Mietpreisen profitieren, indem Sie in Immobilienfonds investieren.

Die FiNUM Finanzberatung in Innsbruck besteht aus einem Team aus EFA® (European Financial Advisor) und CFP® (Certified Financial Planner) zertifizierten Beratern. Diese unterstützen Sie dabei, die passende Anlageform für Ihr Geld zu finden und kümmern sich um die Umsetzung (das Einrichten eines Depots, laufende Performanceanalyse).

 

Machen Sie Ihren Traum vom Eigenheim trotz hoher Immobilien­preise wahr

Wer in Tirol ein eigenes Haus bauen oder eine Eigentumswohnung kaufen möchte, muss dafür im Schnitt 4.000 Euro pro Quadratmeter rechnen (Stand 2020, Quelle: https://www.remax.at/de/presse/immospiegel/wohnungspreise). Schon allein der Grundstückspreis in der tiroler Landeshauptstadt liegt bei 880 Euro pro Quadratmeter, in Innsbruck-Land bezahlt man für einen Quadratmeter Baugrund 530 Euro aufwärts.

Dank FiNUM können Sie Ihren Traum vom Eigenheim trotz hoher Immobilienpreise wahrmachen. Wir vergleichen die Kreditangebote von mehr als hundert Banken, um den günstigsten Immobilienkredit für Sie zu finden. Zudem beraten wir Sie, wie Sie bis zum Hauskauf möglichst viel Eigenkapital aufbauen können.

 

Sichern Sie sich und Ihre Familie gegen steigendes Freizeit-Risiko ab

Laut einer Statistik des österreichischen Kuratoriums für alpine Sicherheit verletzen sich tirolweit im Schnitt rund 7.500 Menschen beim Wandern, Skifahren, Mountainbiken, Skitourgehen oder bei einer anderen alpinen Sportart.

Ein gebrochenes Bein heilt in der Regel bald wieder. Schwere Unfälle können jedoch dazu führen, dass die Betroffenen Ihren Beruf nicht mehr ausüben können und auf Pflege angewiesen sind. Etwa 100 Personen kommen jährlich beim Ausüben einer dieser Sportarten sogar ums Leben.

Für aktive Tiroler ist daher neben einer privaten Unfallversicherung das Abschließen einer Lebensversicherung besonders empfehlenswert. Durch eine Unfallversicherung stellen Sie sicher, dass Ihre Familie nicht durch hohe Pflegekosten belastet wird und sich die Wohn- und Lebenskosten trotzdem weiterhin leisten kann.

Wenn es um Lebensversicherungen geht, ist die fondsgebundene Lebensversicherung besonders empfehlenswert. Damit können Sie zum einen Ihre Angehörigen finanziell absichern, falls Ihnen etwas zustoßen sollte. Zum anderen können Sie damit Geld ansparen und damit die Finanzierung eines Eigenheims erleichtern oder Ihre staatliche Pension aufbessern.

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Wir sind Ihre persönlichen FiNUM Finanzberater in Innsbruck

Sie finden uns in Innsbruck in der Wilhelm-Greil-Straße unde in der Maria-Theresien-Straße

Wilhelm-Greil-Straße

Adresse: Wilhelm-Greil-Straße 18, 6020 InnsbruckIn der Wilhelm-Greil Straße befinden sich 2 Berater.Diese sind:

Jetzt Anfahrt planen

 

Dipl. Bw. Markus Jäger

Mobil: +43 512 58505052 markus.jaeger@finum.at

  • Versicherungsmakler
  • Vermögensberater
  • Vertraglich gebundener Vermittler der Jung, DMS & Cie. GmbH

Alle Hinweise gemäß der Standesregeln für Versicherungsvermittlung finden Sie hier

Mag. Barbara Jäger

Mobil: +43 512 585050-34barbara.jaeger@finum.at

  • Versicherungsmakler
  • Vermögensberater
  • Vertraglich gebundener Vermittler der Jung, DMS & Cie. GmbH

Alle Hinweise gemäß der Standesregeln für Versicherungsvermittlung finden Sie hier

Maria-Theresien-Straße

Adresse: Maria-Theresien-Straße 4, 6020 InnsbruckIn der Maria-Theresien-Straße befinden sich 2 Berater.Diese sind:

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Mag. Christian Wiesmayr

Mobil: +43 660 5674525 christian.wiesmayr@finum.at

  • Versicherungsmakler
  • Vermögensberater
  • Vertraglich gebundener Vermittler der Jung, DMS & Cie. GmbH

Alle Hinweise gemäß der Standesregeln für Versicherungsvermittlung finden Sie hier

Mag. Richard Lang

Mobil: +43 512 566808-60richard.lang@finum.at

  • Versicherungsmakler
  • Vermögensberater
  • Vertraglich gebundener Vermittler der Jung, DMS & Cie. GmbH

Alle Hinweise gemäß der Standesregeln für Versicherungsvermittlung finden Sie hier

Auf diese Gebiete haben wir uns spezialisiert

Anlegerwohnung kaufen

Anlegerwohnungen gelten als inflationssichere Anlagen. Sie erhalten monatlich Mieteneinnahmen und haben damit eine dauerhafte Einnahmequelle. FiNUM hilft Ihnen bei der Suche der Wohnung und bei der Kaufabwicklung.

Fonds kaufen

In einem Fonds sind mehrere Immoblien, Aktien oder Anleihen verschiedener Unternehmen oder auch Staaten enthalten. Dadurch wird das Risiko gestreut. Es gibt verschiedene Arten von Fonds: Immobilienfonds, Aktienfonds, Anleihenfonds und Nachhaltigkeitsfonds.

Fondsgebundene Lebens­versicherung

Diese Art der Versicherung wird primär zu Anlagezwecken abgeschlossen. Ihre Versicherungsprämie wird zu einem Großteil veranlagt, sodass Sie am Ende der Laufzeit mit einer guten finanziellen Aufbesserung Ihres Kontostandes rechnen können. Im Fall Ihres Ablebens während der Versicherungslaufzeit erhalten die von Ihnen Begünstigten eine vereinbarte Versicherungssumme.

Immobilien­finanzierung

Sie suchen nach der perfekten Finanzierung für Ihre neue Eigentumswohnung oder für den Hauskauf? Hier erfahren Sie, worauf Sie dabei achten sollten.

Baufinanzierung

Sie planen, ein Haus zu bauen und suchen dafür einen Kredit mit guten Zins- und Laufzeitkonditionen? Sie möchten auch den Baugrund über den Kredit finanzieren?

Finanzberatung für Frauen

Frauen sind fast doppelt so oft von Altersarmut betroffen wie Männer. Unter anderem durch jahrelange Teilzeitarbeit sinkt der Pensionsanspruch. Deshalb ist es für Frauen besonders wichtig, eine gute Finanzstrategie für die Altersvorsorge zu entwickeln.

Finanz­beratung für Mediziner

Als Mediziner haben Sie besonders viel Verantwortung und sind daher auch großen (finanziellen) Risiken ausgesetzt. Ein Unfall, eine Krankheit oder eine Schadenersatzforderung eines Patienten können für Sie unter Umständen existenzbedrohend sein. Daher sollten Sie neben einer guten Geldanlage auch auf eine gute Versicherung setzen.

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So läuft unsere Finanz­­beratung in Innsbruck ab

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Schritt 1: Wir legen Ihre finanziellen Ziele fest

Wir helfen Ihnen dabei, Ihre finanziellen Ziele zu definieren – vom Eigenheim bis hin zur Altersvorsorge. Zudem zeigen wir Ihnen Möglichkeiten, wie und wann Sie diese Ziele erreichen können.
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Schritt 2 : Wir analysieren Ihre Vermögensstruktur

Wir analysieren Ihre aktuelle finanzielle Situation: Wie viel Kapital steht Ihnen zur Verfügung? Haben Sie bereits Geldanlagen in Form von Wertpapieren oder Immobilien?
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Schritt 3: Wir legen die Rahmenbedingungen für Ihre Geldanlage fest

Wie risikobereit sind Sie, wenn es um Ihre Finanzen geht? Welche Rendite erwarten Sie sich von Ihrer Geldanlage? Aufbauend auf Ihre Antworten legen wir die Rahmenbedingungen für Ihre Geldanlage fest und unterstützen Sie so dabei, die passende Anlageform zu finden.

Häufige Fragen unserer Kunden

Habe ich bei FiNUM wirklich einen persönlichen Ansprechpartner in meiner Nähe?

Ja, bei uns haben Sie Ihren persönlichen Finanzberater direkt in Innsbruck. Unser Team besteht aus EFA® (European Financial Advisor) und CFP® (Certified Financial Planner) zertifizierten Beratern.

Ihr FiNUM Ansprechpartner ist auch nach der Einrichtung Ihres Wertpapierdepots für Sie da. Er berichtet Ihnen regelmäßig über die Performance Ihrer Anlagen oder informiert Sie über günstige Investitionsmöglichkeiten.

In welchen Bereichen können Sie mich in Innsbruck beraten?

Wir haben uns bei der Finanzberatung auf drei Bereiche spezialisiert:

Versicherungsberatung: Wir analysieren Ihre bestehenden Verträge und erklären Ihnen, welche Versicherungen Sie wirklich benötigen und wie Sie sparen können. Dabei können wir Sie von der privaten Krankenversicherung über die Lebensversicherung bis hin zur Berufsunfähigkeitsversicherung ganzheitlich beraten.

Finanzierungsberatung: Sie möchten Ihren Traum vom Eigenheim verwirklichen, können den Kaufpreis aber nicht vollständig mit Ihrem Erspartem decken? Dann finden wir die passende Immobilienfinanzierung für Sie. Mit unserem Kreditrechner können Sie außerdem schon vorab Ihre ungefähre monatliche Rate berechnen.

Vermögensberatung: Fonds oder lieber doch eine Anlegerwohnung? Wir helfen Ihnen bei der wichtigen Entscheidung rund um Ihre langfristige Geldanlage weiter. In diesem Bereich haben wir uns unter anderem auf Finanzberatung für Frauen, Mediziner und andere Akademiker spezialisiert.

Welche Anlageform ist die Beste?

Generell sollten Sie auf Anlageformen setzen, durch welche Sie dem Niedrigzinsumfeld entkommen. Das heißt: Weg vom Sparbuch und Bausparer, hin zu Fonds oder Immobilien.

Welche Anlageform die Beste für Sie ist, hängt unter anderem von Ihren Zielen, dem Anlagezeitraum und Ihrer Risikobereitschaft ab.

Hohe Rendite bei wenig Risiko und immer verfügbares Geld – geht das?

Die Idee einer Anlage mit null Risiko, bei der Ihr Geld sich bei jedem Wimpernschlag verdoppelt, klingt verlockend. Im Idealfall könnten Sie jederzeit auf dieses Geld zugreifen, als läge es am Girokonto…

Leider müssen wir Sie enttäuschen: Eine solche Geldanlage gibt es nicht. Unter Finanzexperten spricht man vom magischen „Dreieck der Geldanlage“.

Dieses Dreieck besteht aus drei Punkten bzw. Zielen: Ertrag, Risiko und Liquidität. Sie können immer nur maximal zwei davon erreichen. Das bedeutet: Wollen Sie eine Geldanlage mit wenig Risiko und schneller Verfügbarkeit, müssen Sie mit einem vergleichsweise niedrigeren Ertrag rechnen. Geldanlagen mit hoher Rentabilität und Liquidität bringen ein hohes Risiko mit sich.

Ihr FiNUM Berater zeigt Ihnen beim Beratungsgespräch auf, wo die Grenze zwischen strategischem Anlegen und (riskanter) Spekulation liegt. Zudem zeigen wir Ihnen, welche Anlageformen sich für kurz-, mittel- oder langfristige Investitionen eignen.

Wie kann ich meine Lebenshaltungskosten zahlen und trotzdem sparen?

Miete, Auto, Essen, Ausbildung für Ihre Kinder… Vielen Österreichern stellt sich die Frage, wie sie neben den monatlichen Ausgaben noch Geld für die Altersvorsorge oder für große Projekte wie ein Eigenheim sparen sollten.

Unsere Vermögensberater haben bereits tausenden Kunden gezeigt, wie sie trotz hoher Ausgaben Geld zur Seite legen – und gewinnbringend anlegen – können. Wie viel Sie sparen können, hängt von Ihrer persönlichen Situation ab. Deshalb erstellt Ihr FiNUM Vermögensberater mit Ihnen eine persönliche Anlagestrategie.

Wie kann ich mein Geld vermehren und gleichzeitig Gutes tun?

Sie möchten nicht am Profit auf Kosten von Umwelt, ärmeren Ländern oder Tieren beteiligt sein? Ihr Engagement und Ihre Werte gehen dabei so weit, dass dies auf keinen Fall in Ihr Investmentpaket mit einfließen darf?

Sie müssen sich nicht zwischen Ihrer Geldanlage und Ihren Werten entscheiden. Sogenannte Nachhaltigkeitsfonds enthalten Wertpapiere von nachhaltig agierenden Unternehmen. Diese unterliegen besonderen Auflagen und werden regelmäßig überprüft.

Was ist der Unterschied zwischen einem Versicherungsfonds und einem „normalen“ Fonds?

Bei Fonds fällt bei Auszahlung eine Kapitalertragssteuer (KESt) von 27,5 % an. Das heißt: Liegen zum Auszahlungszeitpunkt 10.000 € an Gewinn in Ihrem Depot, fallen dafür ganze 2.750 € Steuern an. Nach Abzug der Steuern bleiben Ihnen demnach nur noch 7.250 € übrig.

Ein Versicherungsfonds ist ein Fond, bei welchem Ihre Versicherung im Rahmen Ihrer fondgebundenen Lebensversicherung Geld in Fonds investiert. Sie bezahlen für diese Versicherung keine Kapitalertragssteuer bei Auszahlung, sondern bei 4 % Versicherungssteuer auf den eingezahlten Betrag.

Die fondsgebundene Lebensversicherung ist daher nur bei einem langen Anlagehorizont von mindestens 10 bis 15 Jahren sinnvoll. Bei einer solchen Laufzeit kann diese für Sie mehr erwirtschaften als ein Fonds in einem Bank-Depot. Von Ihrem ausgebildeten Finanzberater in Innsbruck können Sie sich das genau durchrechnen lassen

Warum ist Vermögensberatung gerade für Frauen besonders wichtig?

Laut Statistik Austria leiden fast doppelt so viele Frauen als Männer unter Altersarmut. Das liegt zum einen an der Pensionslücke, welche durch Teilzeitarbeit entsteht. Zum anderen haben Frauen eine längere Lebenserwartung und müssen daher länger mit der (niedrigen) staatlichen Pension zurechtkommen.

Zudem ist bei teilzeitarbeitenden Müttern die Gefahr größer, durch Scheidung in eine finanzielle Schieflage zu kommen.

Indem Sie Ihre Vermögensplanung rechtzeitig in die Hand nehmen und Geld anlegen, können Sie Ihre Zukunft finanziell absichern.

Kann ich meine Anlegerwohnung durch einen Kredit finanzieren?

Anlegerwohnungen gelten als inflationssichere Anlagen: Sie kassieren dafür monatliche Mieten und haben damit eine dauerhafte Einnahmequelle. Wenn Sie die Wohnung nicht vollständig aus eigener Tasche bezahlen können, können Sie dafür einen Immobilienkredit aufnehmen.

Bei Immobilienkrediten, welche für eine Anlegerwohnung aufgenommen werden, können Sie die Zinsen mit der richtigen Gestaltung von der Steuer absetzen.

Worauf muss ich beim Aufnehmen eines Kredits achten?
  • Kreditbetrag, monatliche Rate und Laufzeit: Seien Sie ehrlich und rechnen Sie realistisch, wie hoch die Laufzeit, die monatliche Rate und der Kreditbetrag sein können. Sie sollten sich trotz Rückzahlungen noch plötzliche Ausgaben, z.B. für eine Autoreparatur, leisten können.
  • Fixer oder variabler Zinssatz? Durch einen variablen Zinssatz müssen Sie bei steigenden Zinsen auch mehr zurückzahlen. Ein fixer Zinssatz ist aktuell vielleicht teurer, dafür bleibt er über die gesamte Kreditlaufzeit gleich.
  • Bonität: Durch eine höhere Bonität (Kreditwürdigkeit) profitieren Sie von günstigeren Zinssätzen.
  • Kreditangebote einholen: Den besten Kredit finden Sie, indem Sie mehrere Kreditangebote vergleichen. Wir von FiNUM übernehmen diese Aufgabe für Sie und vergleichen die Angebote von mehr als 100 Banken!
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Ihre Vorteile bei FiNUM

Keine
Beratungskosten

Unsere Beratung ist für Sie kostenlos.

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Persönlicher
Ansprechpartner

Bei FiNUM haben Sie einen persönlichen Ansprechpartner, an den Sie sich jederzeit wenden können.

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Lange Wege
sparen

FiNUM vereint Versicherungs-, Finanzierungs- und Vermögensberatung unter einem Dach.
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Bestes Angebot
erhalten

Wir sind versicherungs- und bankenunabhängig. Wir vergleichen Hunderte Anbieter, um die beste Versicherungs-, Finanzierungs- oder Anlagelösung für Sie zu finden.
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EFA® und CFP®
zertifiziert

Bei FiNUM werden Sie von ausgebildeten Vermögensberatern betreut. Sie sind EFA® (European Financial Advisor) und CFP® (Certified Financial Planner) zertifiziert.
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Das sagen Kunden über uns

Von einem Finanzberater erwarte ich mir, dass er mich umfassend, individuell und unabhängig berät, damit ich für meinen Vermögensaufbau die eigene ideale Lösung finden kann. Es ist wichtig, dass er für mich den Überblick über aktuelle Veränderungen am Finanzmarkt behält und diese rechtzeitig mit mir bespricht. Vertrauen und persönliche Gespräche sind die essentielle Basis. All das habe ich bei Mag. Herwig Piber gefunden!

Dr. Christoph Prandstetter

Als Auslandsösterreicherin bin ich froh mit Frau Ebhart-Pfeiffer als kompetente Beraterin zusammen zu arbeiten. Sie verfolgt meinen Lebenswandel mit. Meine Pensionsvorsorge hat sie durch Fondssparen und mit den Vorteilen der fondsgebundenen Lebensversicherung auf die besonderen Umstände außerhalb der Heimat angepasst.

Mag. Kathrin Böhmüller

Weil es für mich wichtig ist sicherzugehen, dass ich für das Alter gut vorgesorgt habe und mich nicht vor Altersarmut sorgen muss, hat mich Frau Chiarini über Möglichkeiten beraten, dieses Ziel zu erreichen. Ich zahle nun Monat für Monat in eine fondsgebundene Lebensversicherung ein und habe das gute Gefühl, auch nach meiner aktiven beruflichen Zeit ausreichende finanzielle Mittel zur Verfügung zu haben. Das perfekt für mich passende Produkt hätte ich auf eigene Faust bestimmt nicht so effizient und bequem gefunden. Herzlichen Dank für die gute Beratung!
Dr. Christine Jäger