Fonds­sparplan

Sie möchten sparen und Ihr Vermögen stetig vermehren? Investieren Sie in einen Fondssparplan!

 

  • FiNUM Fondssparpläne ab 100 Euro – monatliche oder vierteljährliche Einzahlung möglich
  • Laufende FiNUM Beratung rund um Ihren Sparplan
  • Wir helfen Ihnen bei der Wahl der Fonds und übernehmen die Umsetzung (Depot eröffnen, Einzahlungen in das Depot, Überprüfung der Fonds, …)
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Was ist ein Fonds­sparplan?

Ein Fondssparplan macht es Ihnen möglich, monatlich oder vierteljährlich einen festgelegten Betrag in einen Fond zu investieren. Das macht den Fondssparplan für Sie auch dann interessant, wenn Sie nur kleine Beträge zur Seite legen können.

  • Gestreutes Risiko: Einen Fonds können Sie sich wie einen großen Topf vorstellen, der verschiedene Aktien, Anleihen, Immobilien enthält. Eventuelle Verluste können durch Gewinne innerhalb des Fonds ausgeglichen werden. Das macht Fonds weniger riskant als das Anlegen in einzelne Wertpapiere.
  • Ideal für mittel- bis langfristige Anlagestrategien: Fondssparpläne sind ideal, um über einen längeren Zeitraum Geld anzusparen und Ihr Vermögen aufzubauen. Je länger Sie die Fondssparpläne halten, desto höher ist in der Regel die Rendite.

Sie überlegen, ob ein Fondssparplan wirklich die richtige Anlageform für Sie ist? Ihr FiNUM Vermögensberater berät Sie ausführlich rund um Ihre Möglichkeiten.

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Mit FiNUM in nur 3 Schritten
zum passenden Fonds­sparplan

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Schritt 1: Beratungsgespräch: Wie soll Ihr Fondssparplan aussehen?

Bei einem kostenlosen Gespräch ermitteln wir, wie Ihr Fondssparplan aussehen sollte. Das hängt unter anderem ab von:

  • Ihren Zielen (Anschaffung einer Eigentumswohnung in naher Zukunft, Rentenvorsorge, …)
  • Ihrem Einkommen und Ausgaben (Wie oft und wie viel können Sie investieren?)
  • Ihren persönlichen Werten (z.B. Fokus auf nachhaltige Unternehmen durch Nachhaltigkeitsfonds)
  • Ihrer Risikobereitschaft (Möchten Sie Anteile an reinen Aktienfonds oder an Mischfonds kaufen?)
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Schritt 2: Umsetzung: Wir eröffnen Ihr Depot und legen Ihren Sparplan an

Sobald Sie sich für einen Fonds entschieden haben (Keine Sorge: Ihr FiNUM Berater unterstützt Sie mit seiner Erfahrung und seinem Wissen bei der Entscheidung), eröffnen wir für Sie ein Depot und legen Ihren Sparplan an. Sie müssen ab jetzt nichts weiter tun, als den von Ihnen gewünschten Betrag zu überweisen.
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Schritt 3: Wir beraten Sie weiterhin & machen Sie auf gute Möglichkeiten aufmerksam

Ihr Berater hält Sie auf dem Laufenden und erklärt Ihnen auf Wunsch die aktuelle Performance Ihres Sparplans. Sollte sich eine gute Markt-Möglichkeit ergeben, wie Sie Ihre finanziellen Ziele schneller erreichen können, weisen wir Sie darauf hin. Sie können sich natürlich jederzeit mit Fragen an Ihren FiNUM Vermögensberater wenden.

Worauf muss ich bei der Auswahl eines Fonds­sparplans achten?

  1. Fondssparplan-Kosten: Depotkosten, Transaktionskosten
  2. Fonds-Art: Die Art des Fonds bestimmt, wie sicher Ihre Anlage ist, wie hoch die Rendite ist.
    • Aktienfonds: können hohe Rendite bringen – allerdings ist auch das Risiko für Verluste höher als bei anderen Fonds.
    • Immobilienfonds: gelten als risikoarm – dafür ist auch Ihre Rendite in der Regel niedriger.
    • Nachhaltigkeitsfonds: können Aktien, Anleihen etc. enthalten. Je nach Zusammensetzung schwanken Risiko und Rendite.
    • Anleihe- und Rentenfonds: nur mit wenig Risiko verbunden – dafür auch mit sehr geringen Renditen.
    • Mischformen: Es gibt Fonds, welche verschiedene Wertpapierarten enthalten.
  3. Sicherheit: Durch möglichst große Streuung senken Sie das Risiko. Zum einen sollten Sie Ihre Investments in möglichst verschiedene Investmentformen anlegen (z.B. mehrere verschiedene Fonds, Anlegerwohnungen, etc.). Zum anderen sollten Sie auf Diversität innerhalb eines Fonds achten (z.B. mehrere Branchen sind vertreten, mehrere Wertpapierarten, ec.)
  4. Kündigungsfristen: Sie können Ihren Fondssparplan jederzeit kündigen, den Anlagebetrag erhöhen oder senken oder aber Geld entnehmen und den Sparplan pausieren. Dadurch schmälern Sie allerdings Ihre Rendite.

Ihr FiNUM Berater hilft Ihnen dabei, den passenden Fondssparplan zu möglichst niedrigen Kosten zu finden.

Häufige Fragen unserer Kunden

Wie viel kostet ein Fondssparplan?
Für einen Fondssparplan können Depotgebühren, Verwaltungs- und Managementgebühren sowie ein sogenannter Ausgabeaufschlag anfallen. Wir achten darauf, diese Kosten für Sie möglichst gering zu halten und wählen beispielsweise Depotanbieter, welche keine Depotgebühren verrechnen.
Sind auch Sparpläne mit ETFs möglich?

Ja, bei FiNUM können Sie auch ETF-Sparpläne anlegen. Fragen Sie dazu einfach Ihren FiNUM Berater beim Erstgespräch.

Wie lange läuft mein Fondssparplan?

Ihr Fondssparplan läuft, so lange Sie möchten. Damit Sie möglichst hohe Renditen erzielen, sollten Sie Ihren Fondssparplan auch möglichst lange laufen lassen. Dadurch profitieren Sie vom Zinseszinseffekt auf das bereits gesparte Kapital. Wir empfehlen Ihnen, den Sparplan mindestens zehn Jahre lang aufrecht zu erhalten.

Wie wird ein Fondssparplan versteuert?

Bei Ausschüttung fallen 27,5 % Kapitalertragssteuer (KESt) an. Eine Ausnahme bilden Versicherungsfonds. Dabei wird Ihre Versicherungsprämie in Form von Fonds angelegt. Mehr dazu erfahren Sie unter diesem Link: Fondsgebundene Lebensversicherung.

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Ihre Vorteile bei FiNUM

Keine
Beratungskosten

Unsere Beratung ist für Sie kostenlos.

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Persönlicher
Ansprechpartner

Bei FiNUM haben Sie einen persönlichen Ansprechpartner, an den Sie sich jederzeit wenden können.

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Lange Wege
sparen

FiNUM vereint Versicherungs-, Finanzierungs- und Vermögensberatung unter einem Dach.
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Bestes Angebot
erhalten

Wir sind versicherungs- und bankenunabhängig. Wir vergleichen Hunderte Anbieter, um die beste Versicherungs-, Finanzierungs- oder Anlagelösung für Sie zu finden.
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EFA® und CFP®
zertifiziert

Bei FiNUM werden Sie von ausgebildeten Vermögensberatern betreut. Sie sind EFA® (European Financial Advisor) und CFP® (Certified Financial Planner) zertifiziert.
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Das sagen Kunden über uns

Von einem Finanzberater erwarte ich mir, dass er mich umfassend, individuell und unabhängig berät, damit ich für meinen Vermögensaufbau die eigene ideale Lösung finden kann. Es ist wichtig, dass er für mich den Überblick über aktuelle Veränderungen am Finanzmarkt behält und diese rechtzeitig mit mir bespricht. Vertrauen und persönliche Gespräche sind die essentielle Basis. All das habe ich bei Mag. Herwig Piber gefunden!

Dr. Christoph Prandstetter

Als Auslandsösterreicherin bin ich froh mit Frau Ebhart-Pfeiffer als kompetente Beraterin zusammen zu arbeiten. Sie verfolgt meinen Lebenswandel mit. Meine Pensionsvorsorge hat sie durch Fondssparen und mit den Vorteilen der fondsgebundenen Lebensversicherung auf die besonderen Umstände außerhalb der Heimat angepasst.

Mag. Kathrin Böhmüller

Weil es für mich wichtig ist sicherzugehen, dass ich für das Alter gut vorgesorgt habe und mich nicht vor Altersarmut sorgen muss, hat mich Frau Chiarini über Möglichkeiten beraten, dieses Ziel zu erreichen. Ich zahle nun Monat für Monat in eine fondsgebundene Lebensversicherung ein und habe das gute Gefühl, auch nach meiner aktiven beruflichen Zeit ausreichende finanzielle Mittel zur Verfügung zu haben. Das perfekt für mich passende Produkt hätte ich auf eigene Faust bestimmt nicht so effizient und bequem gefunden. Herzlichen Dank für die gute Beratung!
Dr. Christine Jäger

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