Sie haben Ihre Traumimmobilie gefunden! Bevor Sie ein Kaufanbot abgeben, möchten Sie sichergehen, dass die Finanzierung auch klappt. Sie sind jedoch nicht der einzige Interessent und brauchen eine rasche verbindliche Auskunft, ob ein Kredit in der gewünschten Höhe überhaupt machbar ist.
Um diese Information zu erhalten, müssen Sie einige Unterlagen zur Verfügung stellen. Hier ist es empfehlenswert, schon parallel zur Wohnungssuche die erforderlichen Dokumente zusammenzutragen!
Persönliche Unterlagen:
- Personalausweis oder Reisepass
- Meldezettel
Einkommens- und Vermögensunterlagen
- Girokontoauszüge der letzten 3 Monate
- Nachweis Eigenmittel (Auszug von Sparkonten, Wertpapierdepots, Rückkaufswerte von Lebensversicherungen)
- Übersicht über Ihre Einnahmen und Haushaltsausgaben
Tipp: Nehmen Sie die Kontoauszüge der letzten 3-6 Monate und kategorisieren Sie Ihre kompletten Ausgaben. Laden Sie hier Ihre Haushaltsrechnungs-Vorlage herunter!
Für unselbständig Tätige:
- Lohn-/Gehaltsabrechnungen letzte 3 Monate
- Jahreslohnzettel Vorjahr (aus Finanzonline downloaden)
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Für Selbständige, Freiberufler und Unternehmer:
- Steuerbilanzen inkl. Gewinn- und Verlustrechnung und AFA-Verzeichnis
- Einnahmen-Ausgaben-Rechnungen
- Einkommensteuer-Erklärungen der letzten 3 Jahre
- Einkommens-/Körperschafts-/Umsatz-Steuerbescheide der letzten 3 Jahre
- Saldenlisten des aktuellen Geschäftsjahres
- Lastschriftanzeige Finanzamt oder Auszug vom Finanzamtskonto (über Finanzonline abrufbar)
- Kontoauszug Krankenkasse/SVS (mit der A-Trust HandySignatur über www.sozialversicherung.at abrufbar)
Tipp: Kümmern Sie sich rechtzeitig um Ihre Steuererklärungen, sodass Sie auch über das letzte Einkommensjahr einen Steuerbescheid zur Hand haben!
Ist das Traumobjekt gefunden, dann benötigen Sie diese Unterlagen vom zu finanzierenden Objekt:
- Grundbuchauszug
- Vorvertrag oder Kaufvertragsentwurf
- Kaufanbot
- Exposé
- Wohnungseigentumsvertrag/Nutzwertgutachten
- Grundrissplan
- Bau- und Leistungsbeschreibung
- Eventuell Fotos Innen und Außen, v. a. bei gebrauchten Wohnungen
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Hier finden Sie Antworten auf Ihre Fragen.
Seit fast 20 Jahren berate ich meine Kunden in Finanzangelegenheiten mit dem Schwerpunkt Altersvorsorge, langfristigen Vermögensaufbau und Immobilienfinanzierung. Nicht nur die Beratung, sondern auch die regelmäßige Betreuung liegen mir besonders am Herzen und sind unabkömmlich. Damit verschaffe ich meinen Kunden einen Überblick über ihre Finanzen und sie erreichen ihre finanziellen Ziele bestmöglich. Als CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM (CFP®) engagiere ich mich ehrenamtlich im Vorstand des Österreichischen Verband Financial Planners und setze mich für hoch qualitative Beratung in der Finanzbranche ein.